دوره آموزشی مبانی مالی
منتخب درس های استارت بــــاکس
یکی از موضوعاتی که همه افراد باهاش درگیر می‌شن، موضوع سرمایه‌گذاری و مسائل مالیه. فرقی نداره فریلنسر باشی یا کارمند، صاحب کسب‌وکار باشی یا مدیر مالی یه شرکت. برای گذران زندگی لازمه تسلط خوبی روی مسائل مالی داشته باشی تا بدونی بهتره پولت رو کجا سرمایه‌گذاری کنی. طلا بخری یا دلار یا مسکن؟
اگه بخوای ایده‌ت رو تبدیل به یه کسب‌وکار بکنی باید اول تشخیص بدی آیا این ایده‌ی جدید و جذابت، از نظر تجاری هم به صرفه هست؟
شاید صاحب یه کسب‌وکار باشی و مواد خامی که قبلا خریده بودی گرون شده باشه، باید تصمیم بگیری آیا بهتره مواد خام قدیمی رو با قیمت بالاتر بفروشی و مواد خام جدید تهیه کنی؟ یا بهتره مواد خام قدیمی رو تبدیل به محصول نهایی کنی و اون محصول رو گرون‌تر بفروشی؟
با یاد گرفتن مبانی مالی در کسب‌وکار می‌تونی همون مرجعی باشی که همه ازش سوال می‌کنن «به نظرت پولمو کجا سرمایه‌گذاری کنم؟». می‌تونی یه تحلیل‌گر بازارهای مالی باشی که هم خودش درآمدزایی داره و هم به دیگران برای کسب درآمد کمک می‌کنه.
از طرفی این رشته یه رشته‌ی جدید و کم‌رقیبه پس با یاد گرفتنش می‌تونی فرصت شغلی خوبی در شرکت‌های معتبر به دست بیاری
توی این دوره چه مباحثی یاد می‌گیرم؟
جلسه اول
تعریف مدیریت مالی چیه، چرا مهمه و کجا به دردمون می‌خوره؟
مدیریت مالی چه تفاوتی با اقتصاد، حسابداری و حساب‌رسی داره؟
یه تحلیل‌گر مالی، چه مشکلاتی رو برای خودش یا سازمانش حل می‌کنه؟
ذی‌نفعان یک شرکت چه کسانی هستند؟
برای شرکتم، چه نوع سرمایه‌گذاری‌هایی نیاز دارم؟
وجوه مورد نیازم رو چطور می‌تونم تامین کنم؟
امور مالی جاری شرکت رو چطور مدیریت کنم؟
مدیران مالی از چه ابزارهایی استفاده می‌کنند؟
سود از چه مجراهایی ایجاد میشه؟
جلسه دوم
چطور اطلاعات مالی رو گردآوری کنم؟
مفاهیم دارایی، بدهی، حقوق صاحبان سهام، درآمد و هزینه به چه معنیه؟
صورت‌های مالی اساسی چه ویژگی‌هایی دارند؟
گزارشگری مالی شرکت‌ها چه ابعادی داره؟
ترازنامه چیه و چطور مبانی مالی رو توضیح میده؟
تفاوت منبع سرمایه و منبع بدهی چیه؟
منابع در اختیار یا منابع اقتصادی چیه؟
صورت سود و زیان چه چیزی رو به ما نشون میده؟
بحران انرون چیه؟
اهرم شرکت چیه؟
دارایی‌های ثابت چه تفاوتی با دارایی‌های جاری دارن؟
در ترازنامه باید چه ترتیبی رو برای نگارش حساب‌ها رعایت کنیم؟
نظام‌های اندازه‌گیری شامل چه مواردی می‌شن؟
بهای تمام شده تاریخی چیه؟
ارزش جاری چیه؟
سود سهم و سود نقدی چه تفاوتی دارند؟
صورت جریان وجوه نقد چیه؟
جلسه سوم
گام‌های تعیین چهارچوب کلی تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی چیه؟
چه ضرورتی داره که صورت‌های مالی رو تجزیه و تحلیل کنیم؟
تجزیه و تحلیل افقی، عمودی، با استفاده از نسبت‌های مالی و تجزیه و تحلیل با استفاده از سیستم دوپونت چیه؟
نسبت‌های سودآوری، نقدینگی، اهرمی (ساختار سرمایه)، فعالیت و ارزش بازار چیه و چه انواعی داره؟
بالارفتن نسبت جاری یه اتفاق خوبه یا یه اتفاق بد؟
نسبت جاری چه تفاوتی با نسبت آنی داره؟
از چه روش‌هایی می‌تونیم برای شرکت تامین مالی کنیم؟
نقش اهرم مالی چیه؟
نسبت بدهی و نسبت پوشش بهره چیه؟
نسبت بدهی بلندمدت چیه؟
جلسه چهارم
بودجه دقیقا چیه و چرا نوشته میشه؟
بودجه جامع چیه و چه کاربردی داره؟
بودجه عملیاتی و بودجه فروش چه بخش‌هایی دارند و مدیران چطور بر اساس این بودجه‌ها تصمیم‌گیری می‌کنند؟
تفاوت عمده جریان نقدی با سود حسابداری چیه؟
از بین روش‌های تنزیلی مثل NVP، IRR، MIIR، PI و DPP، از کدوم‌یکی استفاده کنیم؟
جیره‌بندی سرمایه‌ای چیه؟
رابطه فیشر چیه؟
روش درصد فروش چیه و چطور محاسبه میشه؟
جلسه پنجم
ارزش زمانی پول چیه؟
چطور در نرم‌افزار اکسل، یک Cash Flow جریان نقدی رو ایجاد کنیم؟
بازده مورد انتظار چیه؟
فرایند بودجه‌بندی سرمایه‌ای چه مراحلی داره؟
طرحهای مستقل و طرحهای ناسازگار(مانعه الجمع) چیه؟
چه انتقاداتی به دوره بازگشت سرمایه وجود داره؟
خالص ارزش فعلی (NPV) چیه، چطور محاسبه میشه و چه مزایا و معایبی داره؟
جلسه ششم
سرمایه در گردش چیه و چطور محاسبه میشه؟
چرا مدیریت سرمایه در گردش در کسب‌وکارهای کوچک مهم‌تر است؟
بدهی کوتاه‌مدت چه تفاوتی با بدهی بلندمدت دارد؟
مدیریت مطالبات به چند طریق انجام می‌شود؟
مقدار بهینه و نقطه EOQ چیه؟
مدرس دوره :
محسن صیقلی
- دکتری مديريت مالی و سرمايه گذاری و ريسک دانشگاه تهران
- دارای مدرک پست دکتری مديريت اجرايی POST DBA
- رییس هیات امناء کلینیک کسب و کار استان البرز
- مدرس مرکز مطالعات مالی و سرمایه گذاری دانشگاه شریف
- عضو کارگروه مالی و سرمایه گذاری گروه اقتصادی آستان قدس رضوی
- مشاور علمی و عضو کمیته راهبری برنامه هسته های فناوری معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری
- عضــو هیات مدیره و مشــاور اجرایی در امور ســرمایه گذاری و مدیریت ریســک مدیرعامل هلدینگ بیمه حافظ
مخاطبین دوره :
آیا این دوره برای من هم مفیده؟
اگه می‌خوای بدونی چه‌جوری باید پولتو سرمایه‌گذاری کنی تا بیش‌ترین سود رو ببری
اگه صاحب یه کسب‌وکاری و می‌خوای بدونی اوضاع مالی شرکت چطور پیش میره
اگه یه ایده داری و می‌خوای مطمئن بشی که این ایده از نظر اقتصادی به صرفه‌س
اگه دوست داری تحلیل‌گر مالی شرکت‌های معتبر بشی
اگه دوست داری اون کسی باشی که دوستان و خانواده بهش مراجعه می‌کنن تا ازش درمورد مسائل مالی مشورت بگیرن
این دوره برای تو مفیده.
پیش نیاز دوره :
برای شرکت در این دوره نیاز به هیچ پیش‌نیازی نداری.
سرفصل های دوره :
جلسه اول: معرفی مدیریت مالی
تعریف مدیریت مالی
اهمیت مدیریت مالی در دنیای امروز
تفاوت مدیریت مالی با اقتصاد، حسابداری و حساب‌رسی
نقش تحلیل‌گر مالی در یک سازمان
ذی نفعان
انواع سرمایه‌گذاری
تامین وجوه مورد نیاز
مدیریت امور مالی جاری شرکت
ابزارهای مدیران مالی
مجاری ایجاد سود
جلسه دوم: صورت‌های مالی اساسی
گردآوری اطلاعات
آشنایی عمیق با مفاهیم دارایی، بدهی، حقوق صاحبان سهام، درآمد و هزینه
ویژگی‌های صورت‌های مالی اساسی
ابعاد گزارشگری مالی شرکت‌ها
ترازنامه
تفاوت منبع سرمایه و منبع بدهی
آشنایی با منابع در اخیتار (منابع اقتصادی)
صورت سود و زیان
بحران انون
اهرم شرکت
تفاوت دارایی‌های ثابت و دارایی‌های جاری
ترتیب نگارش حساب‌ها در ترازنامه
نظام‌های اندازه‌گیری
بهای تمام شده تاریخی
ارزش جاری
انواع سود در صورت سود و زیان
سود هر سهم و سود نقدی
صورت جریان وجوه نقد
مالیات بر درآمد و معملات غیرنقدی
اثرات جریان نقد بر ترازنامه
جلسه سوم: تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی
6گام تعیین چهارچوب کلی تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی
ضرورت تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی
انواع تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی
حاشیه سود ناخالص
اثرات بالا رفتن نسبت جاری
تفاوت نسبت جاری و نسبت آنی
روش‌های تامین مالی شرکت
نقش اهرم مالی
آشنایی با نسبت بدهی، نسبت پوشش بهره و نسبت بدهی بلندمدت
نمونه عملی تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی یک شرکت
جلسه چهارم: تخمین رشد آتی و برنامه‌ریزی مالی شرکت‌ها
بودجه چیه و چرا نوشته میشه؟
کاربرد بودجه جامع
بخش‌های بودجه عملیاتی و بودجه فروش
تصمیم‌گیری بر اساس این بودجه‌ها
تفاوت عمده جریان نقدی با سود حسابداری
تخمین جریان نقدی تفاضلی طرح
جریان نقدی عملیاتی در طول عمر طرح
جریان نقدی آخر سال (بعد از عمر طرح)
روش‌های تنزیلی (NPV، IRR، MIIR، PI و DPP)
جیره‌بندی سرمایه‌ای
رابطه فیشر
روش درصد فروش و شیوه محاسبه آن
جلسه پنجم: جریانات نقدی و بودجه‌بندی سرمایه‌ای
ارز زمانی پول
ایجاد یک Cash Flow در اکسل
بازده مورد انتظار
مراحل فرایند بودجه‌بندی سرمایه‌ای
طرحهای مستقل و طرحهای ناسازگار(مانعه‌الجمع)
انتقادات به دوره بازگشت سرمایه
خالص ارزش فعلی (NPV)، نحوه محاسبه آن و مزایا و معایب آن
جلسه ششم: مدیریت سرمایه در گردش و ساختار سرمایه شرکت
آشنایی با سرمایه در گردش و شیوه محاسبه آن
اهمیت مدیریت سرمایه در گردش کسب‌وکارهای کوچک
مقایسه بدهی کوتاه‌مدت و بدهی بلندمدت
دلایل نگهداری وجوه نقد
الگوهای بهبود جریانات نقدی
مدیریت مطالبات
انواع موجودی‌ها و هزینه‌های نگهداری
مقدار بهینه سفارش و نقطه EOQ
تعیین خط مشی و ساختار سرمایه
مقایسه اوراق قرضه، سهام ممتاز و سهام عادی
ساختار سرمایه بهینه
روش EPS و EBIT و مقایسه آن
ترتیب هرمی تامین مالی از دیدگاه مایرز
استارت بــــاکس
استارت باکس کارابیز فاصله تو رو تا کار جدیدت، رسونده به ۹۰ ساعت، توی این دوره مهارت هایی رو یاد میگیری که باهاشون می تونی مسیر شغلی بهتری پیدا کنی یا خودت وارد دنیای کارآفرینی بشی. استارت باکس کارابیز، ۱۵ درس از دنیای کسب و کار، دنیای کارآفرینی و مهارت های نرمه. ۱۳ تا درس رو برات انتخاب کردیم، ۲ تا درس رو هم تو از بین درسهای اختیاری برمیداری. محتوای استارت باکس ۱۸۰ روز در اختیار شماست تا بتونید این درسها رو ببینید و یاد بگیرید. برای راحتی شما، ما ۱۵ درس رو به سه استپ ۵ تایی دسته بندی کردیم. پیشنهاد میدیم هر هفته ۱ ساعت از درس های اون استپ رو تماشا کنید.
